Fluxo de caixa: a bola de cristal do seu departamento financeiro
Troque ideias com os membros do fórum.Cuidados com as armadilhas do fluxo de caixa
Costumo comparar o fluxo de caixa a um helicóptero, ambos podem te levar as alturas, mas se não estiverem muito bem regulados vão te fazer cair como uma pedra.
Os principais pontos de atenção estão nas:
- Projeções de receita de vendas
- Projeções de recebimentos da cobrança
- Projeções de desembolsos com compras
- Projeções de despesas com pessoal
- Despesas financeiras
Projeções de receita de vendas. Dependendo do prazo de cobertura do fluxo de caixa, será necessário incluir estimativas de vendas ainda não realizadas. As receitas de vendas são projetadas pela previsão de vendas fÃsicas, mas é preciso ficar atento também aos preços projetados.
Projeções de recebimentos da cobrança. As estimativas de recebimento de cobranças dos clientes representam as projeções de entradas de caixa de curto prazo, e sua principal fonte é o sistema de contas a receber. Como o Ãndice de pagamento dos clientes não é de 100%, é preciso fazer ajustes nos números fornecidos pelo contas a receber. Os sistemas comerciais costumam informar os percentuais históricos de recebimento e Ãndices de inadimplência. Cuidados com os descontos concedidos a clientes para pagamentos antecipados também devem ser levados em consideração.
Projeções de desembolsos com compras. Pagamento a fornecedores formam o principal item de saÃda de dinheiro num fluxo de caixa. O contas a pagar pode lhe informar dos desembolsos relativos a compras e serviços (com pagamentos já programados). Portanto, considero essa parte a de menor risco pelo fato de poucas alterações ocorrerem aqui.
Projeções de despesas com pessoal. As projeções com pessoal também são menos sujeitas a incertezas. A quantidade de pessoal é relativamente estável e o valor dos salários pode ser previsto com razoável precisão, mas também devem ser levadas em consideração para correção de erros.
Despesas financeiras. Aqui figuram os contratos de empréstimos e financiamento firmados pela empresa. Tanto os financiamentos de curto, como os de longo prazo têm seus cronogramas e condições de pagamento bem definidos, permitindo a obtenção de dados mais consistentes.
Considerações finais
O fluxo de caixa é muito importante para que você deixe de utiliza-lo na sua vida empreendedora. Ainda há outras coisas e histórias que posso descrever a fim de elucidar os resultados que essa simples mas poderosa ferramenta pode trazer a tona.
Mas isso já é história para outros posts. 
Você pode continuar aprimorando seus conhecimentos com este ótimo artigo do Sebrae: “Fluxo de caixa”. Também recomendo a leitura deste artigo: “Fluxo de caixa: instrumento essencial para profissionais independentes” que o Augusto do Efetividade disponibilizou.
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"... Blog da Doceshop rapidamente conquistou uma posição sólida entre os blogs corporativos, tem muito e bom conteúdo, e é constantemente linkado por muita gente séria..." 
"...o Roberto é um cara bacana (com meia dúzia de dicas que trocamos por comentários, e-mails e MSN ele montou um dos melhores blogs corporativos do Brasil)."
"...se eu fosse você, iria agora dar uma lida, porque de empreende-dorismo o cara manja. E tem visão. E é ético. Em outras palavras, uma opinião como a dele não pode ser ignorada"
"...posso afirmar que é um dos primeiros blogs corporativos brasileiros que não se limita a uma seção de news usando o Wordpress..." 
Meu nome é Roberto Machado, proprietário do DoceShop Atacado e Varejo de doces e autor deste
25 agosto, 2008 às 10:55 am
Ha algum tempo estou lendo os artigos da DoceShop, é maravilhoso entrar em um site e encontrar conteúdos ótimos e de grande ajuda pra quem quer abrir um negócio próprio (como eu) ou pra quem já abriu…se vê bem que Roberto é um grande empreendedor e tem bastante conhecimento no assunto, e o que é importante, sabe como passar suas experiências á outras pessoas, dando assim, uma grande contribuição a todos nós leitores assÃduos da DoceShop. Parabéns Roberto pelo seu Blog, e obrigada pelas informações aqui passada
FabÃola
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26 agosto, 2008 às 11:45 am
Parabéns Roberto, você consegue passar o conhecimento de uma forma simples e de fácil entendimento. Você consegue despertar em mim uma vontade de ter meu próprio negócio, andar com minhas próprias pernas, fugir daquela sensação enganosa do emprego fixo. Continuarei lendo seu blog para me inspirar cada dia mais e criar coragem para entrar nesse mundo do empreendedorismo.
Obrigado!
Fernando.
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14 setembro, 2008 às 4:53 pm
[...] Todo empreendedor sabe que para ganhar dinheiro, também é preciso gastar e que despesas maiores que as receitas são toleráveis, de acordo com o capital de giro e QUANDO o retorno financeiro desses investimentos vão acontecer. Entra em ação o estudo do fluxo de caixa. [...]
17 setembro, 2008 às 1:22 am
Olá, gostaria de indicar a todos um site que possui um sistema de gerenciamento financeiro online, gerando fluxo de caixa e demais demonstrativos, tudo via web: http://www.meugerenciamento.com.br
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24 setembro, 2008 às 12:20 am
[...] que ele mencionou o fluxo de caixa três [...]
6 outubro, 2008 às 5:27 pm
Olá, estou fazendo meu estudo de TCC sobre análise de fluxo de caixa. Ainda estou no terceiro ano, mas já preciso definir os objetivos especÃficos. Esses objetivos devem começar com um verbo no infinitivo e devem definir as etapas para se fazer um fluxo de caixa. São no mÃnimo 5. Ex: planejar vendas…..
Se puder me ajudar agradeço enormemente. Só falta isso para eu poder entregar amanhã.
Grato, Bruno.
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9 outubro, 2008 às 12:43 am
Prezados,
Minha opinião é que vcs tem um material muito valioso mas não se glorifiquem.
Gostaria de ver o site ainda meis sortido, estou prestando consultoria em administração e publicidade /propaganda.
Continuem com esse site de portas abertas pois minha opinião é que é um dos melhores.
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18 outubro, 2008 às 12:47 am
[...] – Financeiro. Aqui devem ser guardados o fluxo de caixa do empreendedor, contas a pagar, contas a receber, relação de contas vencidas, boletos de [...]
14 janeiro, 2009 às 8:56 am
Bom dia ,gostaria de saber a opinião dos colaboradores deste blog sobre o site http://www.meugerenciamento.com.br,é seguro mesmo ?Grata.Gabriela.
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24 janeiro, 2009 às 7:37 pm
[...] Já passei por duas depressões por excesso de trabalho e ansiedade. Fatores propelidos pelo fluxo de caixa, principalmente quando afetado por eventos fora do nosso [...]
19 fevereiro, 2009 às 10:00 am
Olá Fabiana, ja usei e aprovo o meugerenciamento e posso lhe afirmar que o site é totalmente seguro
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26 abril, 2009 às 1:20 pm
Olá Roberto,tenho imenso prazer em te conhecer também. Parabéns pelo seu blog. Fico feliz pela oportunidade de ser assinante para assim, ter acesso ao conteúdo exclusivo. Vejo que você entende mesmo de empreededorismo, e tenho gostado muito de suas dicas. Tenho muita vontade de ter meu próprio negócio e quem sabe consigo inspiração em seu blog, não é? Obrigado pelo email de boas vindas! Continue sempre assim, cheio de idéias pra compartilhar conosco. Um grande abraço!
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28 maio, 2009 às 6:25 pm
Matéria muito importante, parabéns pelas informações.
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19 junho, 2009 às 11:41 pm
ola estou fazendo meu tcc e é sobre fluxo de caixa, ja li o site e gstei muito0 se puderem me indicar livros dvds e programas sobre ele ficarei grta, obrigada
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12 agosto, 2009 às 1:12 am
[...] Todo empreendedor sabe que para ganhar dinheiro, também é preciso gastar e que despesas maiores que as receitas são toleráveis, de acordo com o capital de giro e QUANDO o retorno financeiro desses investimentos vão acontecer. Entra em ação o estudo do fluxo de caixa. [...]
8 novembro, 2009 às 10:10 pm
Parabéns o Blog é fantástico, me ajudou bastante no meu trabalho da faculdade.
Estava perdida em como elaborar perfeitamente os tópicos do meu plano de negócio, depois de revirar tudo aqui ficou muito mais fácil ….. Parabéns mesmo!
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19 dezembro, 2009 às 12:33 pm
muito bom saber a importância do luxo de caixa e melhor ainda é saber que é simples implantar.
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2 fevereiro, 2010 às 6:50 pm
parabéns pelo material e didática simples.
Em poucos minutos é possével compreender claramente a idéia a ser passada.
Se todos os empreendores vissem esse site uma vez por semana, talvez o indice de empresas que fecham todos os anos seria miniminzado.
vcs estão de Parabéns.
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26 fevereiro, 2010 às 7:00 pm
Olá, é a primeira vez que visito este blog e ja amei, estou me formando em Administração financeira e tributária e meu TCC é sobre fluxo de caixa e desconto de duplicatas, esse assunto de fluxo de caixa está muito bem explicado, parabéns!
espero que eu possa encontrar artigos sobre duplicatas também por aqui, valeu.
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11 março, 2010 às 5:59 am
Realmente, fiquei impressionado com a importância do fluxo de caixa, e ainda mais saber quão facil emplementar tal sistema
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20 abril, 2010 às 11:56 am
Olá, gostei muito desta matéria e será de grande importancia para meu trabalho de tcc estou apenas começando e terei que ter muitas informações como estas para dar continuidade, por isso se poderem me passar mais algumas informações, dicas ou até mesmo topicos que possam me ajudar agradeço.
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19 maio, 2010 às 12:10 pm
GOSTEI MUITO DO CONTEUDO!!!!!
MAIS PRECISO DE INFORMAÇOES MAIS SIMPLES, COMO POR EXEMPLO COMO ARQUIVAR DOCUMENTOS DA EMPRESA: TITULOS, DOCUMENTOS RH . QUAL A MELHOR MANEIRA DE SE FAZER ISSO?
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Roberto Machado Resposta:
maio 19th, 2010 at 3:46 pm
Oi Laura. Já tenho publicado no blog um artigo que pode lhe ser de utilidade. Nele coloquei um modelo de arquivamento simplificado que você poderá sem dúvida utilizar para se inspirar e fazer pequenas adaptações caso seja necessário. Siga o link: Como organizar documentos.
Um abraço.
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28 junho, 2010 às 10:01 am
Parabéns!
Um post muito bem explicado e muito consistente! para mim leigo no assunto serviu e muito.
Trabalho em uma empresa familiar e cuido do contas a pagar e em breve estarei entrando como empreendedor e abrindo minha própria empresa e tais ferramentas ciatdas a cima são de fundamental importância para a vida e crescimento de empresas de pequeno e médio porte.
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28 agosto, 2010 às 7:31 pm
Parabens Roberto, muito importe esclarecer ser pontos que por mais simples que possam paracer, é muito complicado colocar em pratica. O fluco de caixa é um deles. Sua matéria me ajudou mnuito. Gostaria também de ver publicado o assunto Demonstrativo de Resultados (DRE). Obrigado.
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22 janeiro, 2011 às 12:17 pm
parabens roberto a explicaçao de como girar uma empresa esta otima entrei em seu blog sem nem uma ideia de como fazer.me ajudou muito.tenho uma pequena empresa de decoraçao de festa infantil e a organizaçao esta muito ruim!!!!!!!!!!obrigada pelas as dicas!!!!!!!!!!!!!!!!
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14 fevereiro, 2011 às 4:59 pm
[...] lendo: http://www.doceshop.com.br/blog/index.php/fluxo-de-caixa-bola-cristal-departamento-financeiro/ LikeBe the first to like this [...]
27 fevereiro, 2011 às 9:35 pm
ola, parabens pelo site, tem sido de um relevancia enorme, pois atraves dele me atualizo e consigo melhor desempenho na empresa.
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12 março, 2011 às 12:24 pm
Roberto, parabéns!
Esse site, está me ajudando muito!
Continue assim, você ajuda milhares de pequenos empresários a planejar melhor a saúde financeira da empresa.
Parabéns, amigo!
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22 março, 2011 às 10:19 am
caraleo q porra complicada AushuHASUahs
contabilidade .. NUNCAAA !!
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15 junho, 2011 às 2:29 am
[...] Leia mais: Fluxo de caixa: a bola de cristal do seu departamento financeiro … [...]
1 setembro, 2011 às 11:14 am
Controlar o fluxo de caixa é fundamental para a saúde financeira. Eu comecei a controlar o meu caixa através do programa MasterCaixa do site http://www.simpe.com.br e este programa fácil e prático me mostrou informações que foram crusciais para controlar as minhas contas.
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28 dezembro, 2011 às 10:51 am
Excelente artigo, assim como todo o blog!!! Parabéns pela arte de dividir conhecimento! As informações são muito claras e acessÃveis! Deus te abençoe!
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31 dezembro, 2011 às 7:53 pm
Que tal Fluxo de Caixa: projetado! Simulado! informatizado em rede!!
Com um bem elaborado fluxo de caixa é possÃvel fazer dinheiro!!!
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5 fevereiro, 2012 às 4:03 pm
Caro Roberto, sou nprofissional liberal , e vnho lhe pdir uma forma de fazer um um modelo de de fluxo de caixa simples para minhas nesscidades.
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28 fevereiro, 2012 às 11:45 am
Caro Roberto.´Estamos todos muito ocupados, mas tive que atender a minha consciência e parar um pouquinho para parabenizá-lo pela nobre iniciativa de socializar seus conhecimentos e experiências. Numa sociedade ensimesmada como vivemos, é rarÃssimo iniciativas como esta sua, pelo que, novamente parabéns e obrigado pelas dicas valiosas. Deus te abençoe a você, aos seus e a sua gradiosa (não necessariamente grande, mas grandiosa) equipe.
Um forte abraço
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